Haga crecer su patrimonio
sin complicaciones

Siempre había querido invertir en la bolsa de Estados Unidos, pero no sabía por donde empezar. Oscar me ayudó a crear una cuenta de inversión para invertir en el SP500. Lo mejor es que no le tengo que dedicar mucho tiempo para darle seguimiento a mis inversiones.

Tengo buenos ingresos pero no sabía como poner a trabajar ese dinero ni como ordenarme financieramente. Gracias al acompañamiento de Oscar logré crear un fondo de emergencia en tiempo récord, e invertir un porcentaje de mi salario a nivel internacional. Tengo el control completo de mis inversiones y constantemente nos reunimos para revisar mi portafolio.

Durante años he estado enfocada en hacer crecer mi negocio, pero llegó un punto donde empecé a generar utilidades importantes y no tenía claro qué hacer con ese dinero. Decidí asesorarme con Óscar y fue un antes y un después. No solo entendió perfectamente mi situación,sino que estructuramos un portafolio completamente diversificado. Lo que más valoro es que no fue que creamos una estrategia pensada específicamente para mis objetivos como empresaria.

Yo tengo una propiedad trabajando en Airbnb, pero también una deuda importante asociada. Mi idea inicial era cancelar el crédito lo antes posible para liberar la propiedad, pero eso me iba a dejar sin liquidez. Cuando hablé con Óscar, analizamos el panorama completo y estructuramos algo mucho más inteligente:en lugar de cancelar de inmediato, diseñamos un plan a 5 años donde estoy invirtiendo parte de las utilidades que me genera el mismo negocio. Eso me permite hacer crecer el dinero mientras el negocio sigue funcionando. Y al final del plazo, voy a poder cancelar anticipadamente la deuda y liberar la propiedad en condiciones mucho más favorables. Lo más impresionante es que, con esta estrategia, voy a ahorrarme alrededor de ₡21 millones en el proceso.

Antes de hablar con Óscar, tenía el dinero parado porque honestamente no entendía nada de inversiones. Siempre pensé que era complicado. En la asesoría me explicó todo de forma súper clara y armamos un plan que se ajusta a mi perfil. Hoy ya tengo mi dinero trabajando y entiendo lo que estoy haciendo.

Yo tenía mi dinero en certificados a plazo porque era lo único que conocía. Óscar me mostró opciones que ni sabía que existían, con mejor rendimiento y bien estructuradas según mi riesgo. Lo que más valoro es que no me vendió algo por vender, sino que realmente me explicó y me dio seguridad para tomar la decisión .